В середине 2010-х в Воронеже, Курске и Брянске появилась фирма, которая обещала людям займы на выгодных условиях. Нужно было только внести небольшой взнос — и можно получить от 300 тысяч до трёх миллионов рублей под низкий процент. Люди несли деньги, подписывали договоры и ждали. Но займов так и не дождались. Уголовное дело было возбуждено только в 2020 году.
Организатор схемы — 44-летняя женщина, уже имевшая судимость за мошенничество. В 2015 году она зарегистрировала компанию в Москве, поставила номинального директора, открыла расчётный счёт в банке и арендовала офисы в трёх городах. В Брянске — на улицах Калинина и Дуки, в Курске — на Ленина, в Воронеже — на улице 45 Стрелковой Дивизии. Нанятые сотрудники не знали, что участвуют в афере: они искренне рассказывали клиентам про программу, административные платежи и очереди на получение займов. Фирма давала рекламу в газетах. Жительница Курска узнала о компании из бесплатной газеты, которую бросили в почтовый ящик. Другая девушка нашла объявление в газете. Третья — тоже. Всего 27 пострадавших.
Люди приходили в офисы — ухоженные, в бизнес-центрах, с вывесками. Их встречали приветливые менеджеры (которые, как позже выяснилось, сами не знали, что участвуют в афере). Клиентам рассказывали о программе»: можно получить займ от 300 тысяч до 3 миллионов под низкий процент. Но для этого нужно стать участником программы. Чтобы войти в программу, требовалось внести «административный платеж» — от 25 до 50 тысяч рублей (в зависимости от желаемой суммы займа). Это подавалось как обязательный взнос, подтверждающий серьёзность намерений. Людям объясняли, что деньги пойдут на организационные расходы, а займ выдадут позже — по очереди.
Клиентам говорили, что они встают в очередь. Кто-то был 30-м, кто-то 7-м. Им обещали позвонить, когда подойдёт время. Пострадавшая, у которой сгорел дом, менеджер сказал: «Вы 30-я, ждите, вам позвонят». Еще одной девушке называли номер в очереди и просили принести справку о доходах и реквизиты счёта, куда перечислят деньги.
Некоторых просили вносить деньги не один раз. Девушка из Воронежа сначала заплатила 25 тысяч, потом ещё дважды — 3500 и 4166 рублей. Жительница Курска внесла 25 тысяч, а через несколько месяцев — ещё 9500. Люди платили, потому что уже вложились и надеялись, что ещё немного — и займ придёт.
С клиентами заключали договоры — по два экземпляра с одинаковыми номерами. Всё было на бумаге, с печатями. Горожанка, которая сначала усомнилась в отсутствии лицензии на стенде, задала вопрос менеджеру. Тут же кому-то позвонил, и через факс прислали лицензию. Женщина успокоилась и подписала бумаги. Деньги переводили на расчётный счёт в банке. московском «Альфа-Банке». Потерпевшие вносили наличные по реквизитам, которые давали менеджеры. Часть средств шла на аренду офисов и зарплату ничего не подозревающим сотрудникам, остальное обналичивали через банкоматы в Брянске, Смоленске и Воронеже и забирали себе. Офисы закрывались внезапно. Телефоны перестали отвечать. Жители разных городов пошли в полицию.
Из показаний потерпевших видно: многие находились в сложной жизненной ситуации. У кого-то сгорел дом, кто-то тонул в кредитах, кто-то копил на жильё. Им обещали быстрые деньги на красивых условиях. Офисы выглядели солидно, документы — убедительно, менеджеры — доброжелательно. Никто не хотел верить, что это обман, до самого конца.
Организатор афера была не новичком в уголовных делах. Ранее ее осудили за мошенничество по ч.4 ст.159 УК — особо тяжкое, на 5,5 лет.
Общая сумма ущерба, подтверждённая в суде, составила более 812 тысяч рублей. Среди потерпевших — люди разного возраста и достатка, многим из них причинён значительный ущерб. Некоторые брали деньги в кредит, чтобы внести первый взнос, и остались должны банкам. Подсудимая вину не признала, настаивая на гражданско-правовом характере отношений с клиентами. Коминтерновский районный суд, сообщается в опубликованном приговоре, признал её виновной в мошенничестве в крупном размере и приговорил к 4 годам 6 месяцам лишения свободы. С учётом неотбытого наказания по предыдущему приговору, окончательно назначено 8 лет 6 месяцев колонии общего режима со штрафом 200 тысяч рублей.
Александр Морозов
