Новые правила Центробанка направлены на борьбу с финансированием терроризма и отмыванием денег. Кого коснутся изменения?
Центробанк России вводит новые, более строгие правила, которые могут затронуть многих воронежских предпринимателей. Теперь банки получат больше полномочий: они смогут блокировать счета клиентов, отказывать в проведении операций и даже расторгать договоры, если посчитают действия клиента подозрительными.
Под прицелом окажутся те, кто часто переводит небольшие суммы в регионы, где, по данным ЦБ, активны террористические организации. Также подозрение вызовут операции с использованием криптовалют и анонимных электронных кошельков, переводы через страны, находящиеся в «серых списках» FATF, и резкий, нетипичный для клиента рост объема операций. Кроме того, под контроль попадут операции с драгоценными металлами и действия организаций, уже внесенных в черный список Центробанка. Не останутся без внимания и операции с государственными деньгами, а также те, кто уклоняется от уплаты налогов.
Но и это еще не все. Старые правила блокировки, разумеется, тоже остаются в силе. Это значит, что по-прежнему под ударом могут оказаться те, кто делает много переводов физлицам (более 30 в день), переводит деньги большому количеству физлиц (более 10 в день и более 50 в месяц), переводит крупные суммы между физлицами (от 100 тысяч рублей в сутки и от 1 миллиона рублей в месяц). Также банк может насторожить быстрый перевод только что зачисленных денег, отсутствие операций по карте для оплаты коммунальных услуг и использование одного устройства для доступа к банковским услугам разными людьми.
Словом, воронежским бизнесменам стоит быть предельно внимательными и, возможно, пересмотреть свои финансовые операции, чтобы не попасть под блокировку.
Василий Сабуров, фото: pixabay.com
Что еще почитать:
Трамвай ушёл, троллейбус еле дышит: Воронеж — худший среди городов-миллионников по электротранспорту
